金融分析师为企业和个人的投资决策提供指导。他们评估股票、债券和其他类型投资的表现。

职责

金融分析师通常会做以下工作:

  • 推荐个人投资和投资组合,即所谓的投资组合
  • 评估当前和历史财务数据
  • 研究经济和商业趋势
  • 检查一家公司的财务报表以确定其价值
  • 与公司官员会面,以更好地了解公司的前景
  • 评估管理团队的实力
  • 准备书面报告

金融分析师评估投资机会。他们在银行、养老基金、共同基金、证券公司、保险公司和其他行业工作。金融分析师也被称为证券分析师而且投资分析师

金融分析师可以分为两类:买方分析师和卖方分析师。

  • 买方分析师为有大量资金可投资的公司制定投资策略。这些公司被称为机构投资者,包括对冲基金、保险公司、独立资金管理公司和拥有大量捐赠基金的非营利组织,如一些大学。
  • 卖方分析师为销售股票、债券和其他投资的金融服务销售代理提供建议。

一些分析师就职于商业媒体或其他研究机构,这些机构独立于买卖双方。

财务分析师通常关注影响特定行业、地理区域或产品类型的趋势。例如,分析师可能关注一个主题领域,如能源行业,一个世界区域,如东欧,或外汇市场。他们必须了解新的法规、政策、政治局势和经济趋势会如何影响投资。

投资正变得越来越全球化,一些金融分析师专注于某个特定的国家或地区。公司希望这些金融分析师了解他们所覆盖国家或地区的语言、文化、商业环境和政治条件。

以下是金融分析师类型的例子:

投资组合经理为公司的投资组合选择产品、行业和地区的组合。这些经理对投资组合的整体表现负责。他们还需要在与利益相关者的会议上解释投资决策和战略。

基金经理只与对冲基金或共同基金合作。基金经理和投资组合经理经常根据快速变化的市场状况做出买进或卖出的决定。

评级分析师评估公司或政府偿还债务的能力,包括债券。在评估的基础上,管理团队对公司或政府无法偿还债券的风险进行评级。

风险分析师评估投资决策中的风险,确定如何管理不可预测性和限制潜在损失。这项工作是通过做出投资决策来完成的,比如选择不同的股票,或者在投资组合中拥有股票、债券和共同基金的组合。

工作环境

2018年,金融分析师约有32.95万份工作。金融分析师的最大雇主如下:

证券、商品合约及其他金融投资及相关活动 23%
专业、科学、技术服务 13
信用中介及相关活动 12
公司和企业的管理 12
保险公司及有关活动 6

金融分析师主要在办公室工作,但经常出差拜访公司或客户。

许多金融分析师在纽约市或其他主要金融中心的大型金融机构工作。

工作安排

大多数金融分析师都是全职工作,有些人每周工作超过40小时。他们的大部分研究工作必须在下班后完成,因为他们每天都被电话和会议填满。

教育及培训

金融分析师通常必须拥有学士学位。

教育

大多数职位都要求学士学位。许多研究领域提供了适当的准备,包括会计、经济学、金融学、统计学和数学。

许可证、认证和注册

金融业监管局美国金融业监管局(FINRA)是证券业的主要授权机构。销售金融产品通常需要许可证,这可能适用于一些金融分析师的职位。因为大多数执照都需要雇主的担保,所以公司不希望个人在开始工作前拥有这些执照。

雇主通常会推荐认证,这可以增加晋升的机会。特许金融分析师(CFA)认证就是一个例子CFA协会.金融分析师可以成为CFA认证,如果他们有学士学位,4年合格的工作经验,并通过三项考试。金融分析师也可以在他们的专业领域获得认证。

进步

金融分析师通常从专攻某一特定投资领域开始。随着经验的积累,他们可以成为投资组合经理,为公司的投资组合选择投资组合。他们也可以成为基金经理,为个人投资者管理大型投资组合。金融或工商管理硕士学位可以提高分析师晋升到这些职位的机会。

个性与兴趣

金融分析师通常对思考,说服而且组织兴趣领域,根据荷兰的代码框架。思考兴趣领域表明,重点是研究,调查和增加对自然规律的理解。“说服兴趣”区域表示关注于影响、激励和向他人推销。“组织兴趣”区域表明,重点是处理信息和流程,使事物有序地排列在系统中。

如果你不确定你是否有思考、说服或组织的兴趣,这可能适合作为一个金融分析师的职业,你可以选择一个职业测试衡量你的兴趣。

财务分析师还应具备以下具体素质:

分析能力。金融分析师在寻找有利可图的投资时必须处理一系列信息。

沟通技巧。金融分析师必须用清晰易懂的语言向客户解释他们的建议。

计算机技能。财务分析师必须善于使用软件包来分析财务数据,观察趋势,创建投资组合,并做出预测。

决策能力。金融分析师必须提供购买、持有或出售证券的建议。基金经理必须在瞬间做出交易决定。

注重细节。金融分析师在审查可能的投资时必须注意细节,因为小问题可能会对投资的健康状况产生大影响。

数学能力。金融分析师在估计金融证券价值时运用数学技巧。

支付

2018年5月,金融分析师的年薪中位数为85,660美元。工资中位数是指在一个职业中,有一半的工人的收入高于这个数字,另一半的收入低于这个数字。收入最低的10%的人收入不到52540美元,而收入最高的10%的人收入超过167420美元。

2018年5月,主要行业金融分析师的年薪中位数如下:

证券、商品合约和其他金融
投资及相关活动
101410美元
专业、科学、技术服务 84540年
公司和企业的管理 83640年
信用中介及相关活动 81420年
保险公司及有关活动 78870年

基金经理通常通过收费获得报酬,通常按照管理资产的百分比和基金年回报率的百分比来安排。

大多数金融分析师都是全职工作,有些人每周工作超过40小时。他们的大部分研究工作必须在下班后完成,因为他们每天都被电话和会议填满。

就业前景

从2018年到2028年,金融分析师的就业人数预计将增长6%,与所有职业的平均增长速度一样快。越来越多的金融产品和对地理区域深入了解的需求预计将导致强劲的就业增长。

对金融分析师的需求往往随着整体经济活动的增长而增长。当新业务成立或现有业务扩张时,财务分析师将需要评估投资机会。此外,世界各地的新兴市场正在提供新的投资机会,这就需要市场所在地理区域的专业知识。

随着“大数据”的增长和技术的进步,金融分析师可以访问更广泛的数据并进行更高质量的分析,预计需求也将增加。这种分析将帮助企业管理他们的财务,识别投资趋势,并向客户交付新产品或服务。

就业前景

尽管就业增长,但预计金融分析师职位的竞争将会加剧。金融服务业的增长预计将创造新的职位,但想进入该职业的人仍然远远多于该职业的工作岗位。拥有证书和研究生学位可以显著提高申请人的前景。

更多信息

有关金融分析师执照的更多信息,请访问

金融业监管局(FINRA)

有关培训和认证的更多信息,请访问

CFA协会

有关财务分析认证的更多信息,请访问

全球金融与管理学院

CareerOneStop

有关金融分析师的职业视频,请访问

金融分析师

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