2021年，个人财务顾问约有330,300个工作岗位。个人理财顾问的最大雇主如下:
| 证券、商品合约及其他金融投资及相关活动 | 59% |
| 个体经营者 | 19 |
| 信用中介及相关活动 | 15 |
| 保险公司及有关活动 | 3. |
| 公司和企业的管理 | 1 |
个人理财顾问通常在办公室工作。有些人还会出差参加会议，在晚上教授金融研讨会，参加社交活动来吸引更多的客户。
工作安排
大多数个人理财顾问都是全职工作，有些人每周工作超过40个小时。他们还可能在晚上和周末参加会议，与潜在的或现有的客户见面。
个人理财顾问通常需要学士学位才能进入这一职业。硕士学位和证书可以增加晋升的机会。
教育
个人财务顾问通常需要学士学位，尽管雇主通常不要求特定的学习课程。然而，常见的学位领域包括商科、社会科学或数学。投资、税务、遗产规划和风险管理方面的课程可能会有帮助。
培训
在他们被聘用后，个人财务顾问通常需要在职培训以获得胜任能力。在此期间，新顾问在高级顾问的监督下工作，学习如何建立客户网络，开发投资组合，并履行其他职责。这种培训通常持续一年多。
许可证、认证和注册
直接买卖股票、债券或保险单的个人财务顾问，或提供特定投资建议的个人财务顾问，可能需要根据他们销售的产品不同而不同的许可证组合。除了被要求持有这些执照外，管理客户投资的小公司的顾问必须在州监管机构注册，大公司的顾问必须在联邦政府注册美国证券交易委员会(SEC)。选择销售保险的个人财务顾问需要州委员会颁发的执照。有关州执照委员会对注册投资顾问的要求的信息可从北美证券管理员协会(NASAA)。
认证可以提高个人财务顾问的声誉，并帮助吸引新客户。的注册理财规划师标准委员会提供注册理财规划师(CFP)称号。要获得这一认证，理财顾问必须拥有学士学位，完成财务规划课程CFP委员会注册项目有相关工作经验，通过考试，并同意遵守职业道德规范。
进步
金融或工商管理等领域的硕士学位可以提高个人财务顾问成为财务经理和吸引新客户的机会。
个人理财顾问通常对帮助,说服和组织兴趣领域，根据荷兰的代码框架。“帮助兴趣”区域显示了对帮助、服务、咨询或教导他人的关注。“说服兴趣”区域表示关注于影响、激励和向他人推销。“组织兴趣”区域表明，重点是处理信息和流程，使事物有序地排列在系统中。
如果你不确定自己对“帮助”、“说服”或“组织”是否有兴趣，是否适合作为个人财务顾问的职业，你可以选择一个职业测试衡量你的兴趣。
个人理财顾问还应具备以下具体素质:
分析能力。在为客户确定投资组合时，个人财务顾问必须能够考虑一系列信息，包括经济趋势、监管变化以及客户对风险决策的偏好。
人际关系技巧。个人理财顾问工作的一个主要部分就是让客户感到舒适。顾问必须与客户建立信任，并对他们的问题和担忧做出良好的回应。
数学能力。个人理财顾问应该擅长数学，因为他们经常与数字打交道。它们决定了投资金额，金额如何随着时间的推移增长或减少，以及投资组合如何在不同的投资中分配。
销售技能。为了扩大他们的客户基础，个人理财顾问必须令人信服并坚持推销他们的服务。
说话的技巧。个人理财顾问每天都与客户打交道。他们必须用易懂的语言解释复杂的金融概念。
2021年5月，个人财务顾问的年薪中位数为94,170美元。工资中位数是指在一个职业中，有一半的工人的收入高于这个数字，另一半的收入低于这个数字。收入最低的10%的人收入不到47570美元，而收入最高的10%的人收入超过20.8万美元。
2021年5月，主要行业的个人理财顾问年薪中位数如下:
| 证券、商品合约及其他金融投资及相关活动 | 99970美元 |
| 公司和企业的管理 | 79780年 |
| 信用中介及相关活动 | 76620年 |
| 保险公司及有关活动 | 69410年 |
为金融服务公司工作的个人理财顾问通常是工资加奖金。这里的工资数据包括佣金、激励性工资和生产奖金;非生产奖金不包括在内。
为金融投资公司或财务规划公司工作的顾问或自雇人士通过以下两种方式之一赚钱。他们要么收取固定费用，要么为他们销售的金融产品赚取佣金。
大多数个人理财顾问都是全职工作，有些人每周工作超过40个小时。他们还可能会在晚上和周末参加会议，与现有客户见面，或者尝试引入新客户。
从2021年到2031年，个人理财顾问的就业率预计将增长15%，远远快于所有职业的平均水平。
在过去10年里，预计平均每年将有30,500个个人理财顾问职位空缺。预计这些职位空缺中的许多都是由于需要填补那些转移到不同职业或退出劳动力大军(比如退休)的工人。
就业
就业增长的主要驱动力将是人口老龄化。随着大批婴儿潮一代继续退休，他们可能会向个人财务顾问寻求规划建议。此外，更长的寿命将导致更长的退休时间，进一步增加对财务规划服务的需求。
此外，预计个人退休帐户将继续取代传统的养老金计划。许多人过去在退休时领取固定养老金，但大多数公司不再提供这些计划。因此，个人必须为自己的退休储蓄和投资，增加了对个人财务顾问的需求。
“机器人顾问”是一种根据用户输入自动提供投资建议的电脑程序，它的出现可能会在一定程度上降低对个人财务顾问的需求。然而，这项技术的影响应该是有限的，因为在预测的十年里，消费者会继续向人类顾问寻求更复杂、更专业的投资建议。